５月１日からクレジット積立に変更しました。

今まで銀行引き落としで積立投資していましたが
５月からは三井住友カードＶＩＳＡによるクレジットカード積立投資に変更しました。

毎月２６日引き落とし　発注日　１日

１カ月当たりの積立額は

ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド　10,005 円

ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国債券インデックス　2,300 円

三井住友グローバルＲＥＩＴインデックス・オープン　2,300 円

ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド　10,005 円

野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型　2,300 円

ｅＭＡＸＩＳ新興国リートインデックス　2,300 円

海外先進国の株　債権　ＲＥＩＴ

海外新興国の株　債権　ＲＥＩＴ

1ヵ月あたりの設定金額 　29,210 円
1年あたりの設定金額　350,520 円
となります。

金とプラチナも５千円ずつ積み立て投資していますが
こちらはクレジット積立はできません

クレジッカードによる設定金額上限は 50,000円なのであと

50,000円　－　29,210 円　＝　２０，７９０円

ほど投資枠は残っています。

来年NISAは積立投資もＮＩＳＡの投資枠になるので　その時にでも
使おうかと考えています。

クレジット積立の最大のメリットはポイントが付与されることです。
三井住友カードの場合はＶポイントが付与されます。
将来的にはＶポイントとＴポイトンは統合されるので使い勝手は格段に
よくなります。

デメリットは　発注日が１日に統一されていることです。
これがちょつと気になる点です。
銀行引き落としの時は日々積立していましたが
１日に一気に投資することになるので　クレジット積立が増えていけば
１日には資金が集中することになるので
１日に買付が集中すれば株価は上がってしまいますから　
高値掴みになるのでないかと危惧しています。

この辺りはＳＢＩ証券　改善して欲しいところです。

ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド
この2つの積立投資を始めたのは　２０１３年５月２９日
ＳＢＩ証券が新規で作った投資信託です。　
発売当初は信託報酬料が
あの当時は最も安かったと記憶してます。　
だからこの投資信託を選択しました。

どちらも最初は５００万円分購入して毎月10,005円ずつ積み立て投資
今年が２０２３年３年５月ですからちょぅど１０年目になります。

私は毎月資産状況をエクセルのシートに記録しています。
今　現在　評価額は
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド　17,431,383円
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド　11,643,239円

５００万から始めて毎月１万円ずつ１０年間積立投資をした結果　ざっくりみて
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド　３．４８倍
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド　２. ３２倍　

この１０年間は新興国よりは先進国の方がパーフォマンスは良かった

含み益は
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド　11,336,482円
ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド　4,013,516円

ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンドは含み益だけで
１千万円を超えました。

長期積立投資　恐るべし

ビジネス誌　プレジデントに面白い記事が載っていました。

「自分には数千万円の貯金がある」と
ドヤ顔でやってこられるお客様がいるのですが
それだけの大金が貯まるまで投資をして
こなかったことで　どれだけの機会損失していたかを
知ると、大抵は意気消沈します。

積立投資で金融資産を築くには

１日でも早く　１円でも多く

が鉄則です。

若い人達はお金があまりないので１円でも多くは難しいかも
しれませんが　１日でも早くはできます。

投資金額の少なさは積立期間の長さでカバーできます。

１日でも早く積立投資を始めましょう！


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